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Vous avez un projet personnel, immobilier, financier et avez besoin de l’intégrer dans votre stratégie patrimoniale globale ?

Les équipes de Scala Patrimoine vous aident à inscrire votre projet personnel dans une stratégie globale d’optimisation patrimoniale, notamment fiscale, pour que ce dernier soit une réussite.
Nous vous proposons de bénéficier de notre expertise pluridisciplinaire au travers d’un accompagnement sur-mesure.
Nous nous chargeons d’étudier avec vous vos objectifs et votre situation pour vous orienter vers la solution la plus cohérente et en adéquation avec vos besoins.

Ingénierie patrimoniale

Si vous avez un projet d’investissement personnel et souhaitez tenir compte des contraintes juridiques et fiscales actuelles, pour l’inscrire dans votre stratégie patrimoniale, il est indispensable d’être accompagné par un ingénieur patrimonial. Ce dernier, disposant des compétences et certifications nécessaires, vous conseillera pour assurer la sécurisation, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine.
Sur la base d’un audit et d’un bilan patrimonial, notre analyse globale nous permet de vous proposer la solution la plus adaptée à votre situation patrimoniale et répondant à vos objectifs et besoins.

Investissements financiers

Si vous avez des liquidités à investir ou si vous avez déjà réalisé des investissements et souhaitez les réorienter, il est indispensable d’être accompagné par un expert indépendant.
Ce dernier, disposant des compétences et réseaux nécessaires, vous conseillera pour mettre en œuvre la stratégie la plus adaptée.
Nous réaliserons dans un premier temps un audit de votre profil de risques et de vos objectifs, pour vous orienter vers la meilleure solution.

Investissements immobiliers

Si vous avez pour projet d’acquérir un bien de jouissance (résidence principale ou secondaire) ou de réaliser une opération de rendement ou de défiscalisation, notre équipe d’experts saura mettre en œuvre ses compétences transversales au service de vos objectifs, pour que votre investissement immobilier soit une réussite.
Scala Patrimoine vous accompagne à chaque étape de votre projet immobilier : la recherche d’un bien de qualité, la solution de financement, le montage du dossier de crédit et l’accompagnement juridique et fiscal.

Fiscalité

Si vous souhaitez optimiser votre fiscalité, il est nécessaire de mesurer au préalable la pression fiscale à laquelle vous êtes soumis.
Nous déterminons avec vous la solution de défiscalisation la plus appropriée à votre situation patrimoniale et à vos objectifs : défiscalisation immobilière, obtention d’exonération fiscale, recours aux déductions d’impôt, utilisation des dispositifs de réduction d’impôt et de crédit d’impôt.
Quelle que soit l’optimisation fiscale envisagée, nous vous conseillons pour que votre démarche s’inscrive dans votre stratégie patrimoniale globale et remplisse d’autres objectifs : préparer votre départ à la retraite, valoriser votre patrimoine immobilier locatif, construire un patrimoine vous procurant des revenus complémentaires, diversifier vos placements, recourir à l’endettement pour bénéficier de l’effet de levier financier.

Private Equity

Si vous souhaitez diversifier votre patrimoine et recherchez des solutions de rendement et/ou de défiscalisation, le capital investissement – ou private equity – peut être une solution.
Accessible aux particuliers depuis quelques années, le capital investissement désigne toutes les opérations de prises de participations au capital de sociétés non cotées, par opposition aux actions cotées en bourse.
Dans un contexte actuel de taux bas et de baisse des rendements, le non coté constitue une solution alternative et pertinente pour les investisseurs à la recherche de rendement sur le long terme et souhaitant donner du sens à leurs placements.
Plus que pour tout autre type d’investissement, les conseils avisés d’un spécialiste en gestion de patrimoine se révèlent ici indispensables. En effet, figurant parmi les actifs alternatifs, risqués et de détention longue, cet investissement nécessite un travail de sélection en amont, d’intégration dans la stratégie patrimoniale et de suivi jusqu’à son terme.