Patrimoine professionnel

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La gestion de patrimoine et le robo-advisoring : romance ou rivalité ?

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Le 5 septembre dernier, le Comité Mixte des Autorités Européennes de Surveillance (AES)[1] a publié…

Vous souhaitez organiser et développer votre patrimoine professionnel pour préserver votre patrimoine personnel ?

Les équipes de Scala Patrimoine vous aident à inscrire votre projet professionnel dans une stratégie globale d’optimisation patrimoniale.
Nous prenons en compte vos objectifs et vos besoins, ainsi que les spécificités de votre situation professionnelle. Que vous soyez chef d’entreprise, créateur de start-up, cadre-dirigeant ou professionnel libéral, nous vous offrons un accompagnement sur-mesure.

Réemploi

Si vous venez de vendre vos parts dans une société que vous déteniez et que vous souhaitez bénéficier du dispositif de report d’imposition de ce produit de cession, vous êtes tenu de trouver une solution de réinvestissement dans une activité.
Dans le cadre du régime de l’apport-cession, nous pouvons vous accompagner dans l’ouverture d’un compte-titres pour votre holding, la gestion des liquidités générées par la vente, ainsi que dans la sélection des projets et solutions de réinvestissement dans une nouvelle activité, pouvant répondre aux conditions imposées par la loi.

Épargne salariale

Si vous êtes chef d’entreprise et souhaitez optimiser votre rémunération, tout en impliquant vos salariés dans la performance de l’entreprise, notamment dans l’optique de préparer votre retraite, deux types de contrats peuvent correspondre à vos besoins.
Nous vous conseillons dans le choix d’un Plan Épargne Entreprise (PEE) ou d’un Plan Épargne Retraite Collectif (PERCO) vous permettant, ainsi qu’à vos salariés, d’être titulaires d’un portefeuille de valeurs mobilières aux conditions de sortie fiscalement avantageuses.
Notre équipe peut créer des contrats sur-mesure pour votre entreprise ou vous orienter vers le contrat de votre branche d’activité correspondant le mieux à vos besoins.

Prévoyance

Si vous êtes travailleurs non salariés et souhaitez vous protéger, ainsi que votre entourage familial et professionnel, il est indispensable de souscrire à des contrats d’assurance spécifiques. Ces derniers vous permettront en effet de pallier aux effets du statut peu protecteur de travailleurs non salariés et de bénéficier par la même occasion de conditions d’optimisation fiscale.
À titre personnel, les solutions de prévoyance vous permettent de protéger vos revenus en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité prolongée, et de préserver votre famille en cas de décès.
À titre professionnel, la souscription à un contrat de prévoyance vous permettra d’assurer la pérennité de votre entreprise, en la protégeant en cas de disparition d’un élément clé ou d’un associé.
Nous menons un audit de vos besoins et de votre situation, vous assistons dans la recherche de contrats d’assurance et nous vous faisons part de nos préconisations des modalités contractuelles et tarifs les plus pertinents, toujours dans le respect du Code des assurances.

Trésorerie

Chef d’entreprise ou à la tête d’une Fondation, vous pouvez être amené à devoir gérer des liquidités importantes à court terme, avec un horizon d’investissement incertain.
Or ces dernières, si elles sont conservées sur des comptes courants, vous coûteront alors de l’argent.Dans ce contexte, il est plus que jamais indispensable d’organiser la gestion de votre trésorerie.
Nous pouvons vous accompagner dans son optimisation, au travers de solutions sur mesure.