Le multi-family office est une structure indépendante au service de plusieurs familles fortunées, qu’il accompagne dans la gestion, la préservation et la transmission de leur patrimoine. Offrant des prestations sur mesure — allant de la gestion d’actifs à la gouvernance familiale, en passant par la fiscalité, l’immobilier ou encore la philanthropie — il agit tel un chef d’orchestre, coordonnant une symphonie d’experts au seul bénéfice des intérêts familiaux.

Guillaume Lucchini, associé-fondateur de Scala Patrimoine, nous éclaire sur les missions de ces structures discrètes et hautement personnalisées. Il revient également sur les critères à considérer pour les grandes familles, entrepreneurs et sportifs de haut niveau qui souhaitent s’entourer d’un multi-family office digne de leur confiance.

Qu’est-ce qu’un multi-family office ?

Guillaume Lucchini. Un multi-family office, c’est avant tout une équipe de confiance, entièrement dédiée à la gestion et à la pérennisation du patrimoine de plusieurs familles. C’est un métier qui s’inscrit dans la durée : il s’agit d’abord de définir une stratégie patrimoniale en fonction d’objectifs à court, moyen et long terme, puis d’en assurer l’application, l’évolution et la transmission aux générations futures.

Notre rôle embrasse une pluralité de disciplines : gestion financière bien sûr, mais aussi ingénierie patrimoniale, fiscalité, structuration, financement et mécénat. Cette diversité des missions nous impose de réunir au sein du cabinet des talents aux compétences complémentaires.

Un point essentiel : un multi-family office doit être véritablement indépendant. Cette indépendance ne se mesure pas au capital détenu, mais à l’absence de conflits d’intérêts. Cela implique une rémunération exclusivement fondée sur les honoraires versés par le client. Pas de rétrocommissions, pas de frais cachés : la transparence est la clef d’un accompagnement sincère et désintéressé.

Être multi-family office, c’est assumer le rôle de direction financière, juridique et stratégique externalisée. C’est incarner un accompagnement global, à 360°, totalement indépendant, dans le seul but de servir et protéger les intérêts de la famille.

« S’assurer de l’indépendance financière de son interlocuteur »

Comment bien choisir son multi-family office ?

Guillaume Lucchini. C’est une question qu’on me pose souvent — à juste titre, car ce choix engage sur le long terme. Je crois qu’il repose sur trois piliers fondamentaux.

Premièrement, s’assurer de l’indépendance financière de son interlocuteur. Cela signifie qu’il doit être rémunéré uniquement par des honoraires de conseil. Aucun intéressement sur les produits proposés, aucune rémunération occulte : cette transparence garantit l’absence de conflit d’intérêts, condition sine qua non d’un accompagnement loyal.

Deuxièmement, il est impératif que votre conseiller soit en mesure d’appréhender la complexité de votre patrimoine dans toutes ses dimensions. Cela suppose la présence, au sein du cabinet, de profils multidisciplinaires capables de dialoguer entre eux, de croiser les expertises. Cette transversalité doit aussi s’étendre à l’extérieur, via un réseau d’experts — qu’ils soient choisis par le client ou apportés par le cabinet.

Enfin, il faut comprendre que l’on ne naît pas multi-family office : on le devient, par méthode, par rigueur, et par l’expérience des sujets les plus sensibles. C’est une philosophie d’accompagnement fondée sur la profondeur d’analyse, la confiance et la maîtrise.