Notre
Accompagnement.
Vous souhaitez améliorer l’organisation de votre patrimoine à des fins de valorisation et n’avez ni le temps, ni l’expertise nécessaire ?
Vous souhaitez faire le point sur l’organisation actuelle de votre patrimoine, avant d’établir une stratégie patrimoniale adaptée à vos problématiques personnelles et professionnelles ? Vous voulez vous engager dans une démarche de structuration de votre patrimoine personnel, familial, et/ou professionnel, afin de les protéger des aléas de la vie et avez une connaissance limitée des options qui s’offrent à vous ?
Scala Patrimoine accompagne les particuliers, les familles, les entrepreneurs, cadres dirigeants, professionnels libéraux et sportifs de haut niveau, dans l’élaboration, la mise en œuvre et le suivi de leurs stratégies patrimoniales sur le long terme.
Composée d’experts du droit et de la fiscalité (des personnes physiques et des entreprises), notre équipe est le premier moteur de la gouvernance de votre patrimoine et vous accompagne aussi bien dans vos projets personnels que professionnels.
A chaque investisseur
Ses objectifs & ses besoins
votre retraite
votre famille
fiscalité
transmission
patrimoine
professionnel
La retraite entraine des conséquences majeures dans la vie de chacun, notamment en termes de revenus perçus et de reste à vivre.
Afin d’anticiper ce changement de situation et de pallier la baisse de revenus afférente à la cessation de l’activité professionnelle, il est indispensable de mettre en place en amont des outils de capitalisation adéquats, de nature à permettre le maintien de votre train de vie.
Le risque de décès ou d’incapacités est source d’insécurité pour les familles. La réalisation de l’un de ces évènements génèrera bien souvent des difficultés financières pour le conjoint et les héritiers.
Pour assurer la situation financière de votre famille en cas d’accident de la vie, il existe des outils juridiques et assurantiels adaptés qu’il importe de mettre en place le plus tôt possible.
IRPP, IFI, impôt sur les sociétés, taxation des plus-values, droits de succession… La pression fiscale supportée par les contribuables peut atteindre un niveau élevé si aucune stratégie d’optimisation n’est mise en place.
Devant la complexité croissante du système fiscal français, il importe de s’entourer d’experts afin de choisir les dispositifs fiscaux les plus en adéquation avec votre situation.
La transmission du patrimoine en cas de décès est une problématique délicate à aborder et à anticiper. Pourtant, une succession non préparée peut entrainer des conséquences indésirables en termes de protection du conjoint survivant et de droits de succession.
De nombreuses stratégies d’optimisation de la transmission existent pour assurer la continuité de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Prévoyance professionnelle, gestion de trésorerie, optimisation de la rémunération du dirigeant, réemploi de liquidités… La gestion d’un patrimoine professionnel nécessite un accompagnement sur-mesure.
En raison de l’importance des problématiques concernant les aspects professionnels de votre patrimoine, il est essentiel de s’entourer de conseils spécialisés à même de répondre de manière optimale à vos besoins.
un conseil 100%
indépendant & transparent.
le marché classique des
conseillers en gestion de patrimoine (cgp)
Les CGP, banquiers et courtiers non indépendants représentent 95% du marché de la gestion de patrimoine
Ils sont rémunérés sur les produits conseillés aux client, ce qui entraine un réel risque de conflit d’intérêts
Leur chiffre d’affaires est en moyenne réalisé à 70% par le conseil en investissement financier, contre 10% pour le conseil patrimonial
Preuve de cette faible valeur ajoutée, 88% des cabinets recourent à des logiciels qui génère des bilans automatisés
notre positionnement en tant que
conseiller en gestion de patrimoine
indépendant (CGPI)
Les cgpi en conformité avec la règlementation européenne mif 2 représentent seulement 5% du marché de la gestion de patrimoine.
Ils sont rémunérés en toute transparance via une facturation en honoraire et doivent reverser les commissions percues aux clients.
Leur chiffre d’affaires est réalisé à 100% par le conseil en organisation patrimoniale (ingénierie juridique et financière, immobilier, mécénat, etc.).
en conformité avec leur modèle économique, la mission confiée au cgpi abouti à la réalisation d’une étude patrimoniale sur-mesure
vivre l’expérience
scala patrimoine
découverte
Le conseiller restitue l’étude et les propositions stratégiques, lors d’un rendez-vous dédié à l’échange. Un rapport de mission est signé par le client.
L’ingénierie collecte les documents nécessaires puis réalise son étude. Elle produit des recommandations et une feuille de route pour la mise en œuvre.
& L'échange
Le conseiller restitue l’étude et les propositions stratégiques, lors d’un rendez-vous dédié à l’échange. Un rapport de mission est signé par le client.
en oeuvre
La mise en œuvre est orchestrée par l’équipe administrative, sous l’égide du conseiller. Elle est guidée et pilotée par de rigoureuses procédures internes.
Les mêmes procédures internes guident le suivi patrimonial (Programme biannuel de suivi) et financier du client (comités hebdomadaires).
une étude patrimoniale
sur-mesure
Le bilan patrimonial Scala Patrimoine est une véritable étude personnalisée, réalisée par une équipe d’ingénieurs dédiée.
Notre bilan patrimonial est une étude structurée qui aboutit à des préconisations et dont la structure varie pour chaque client.
L’étude patrimoniale menée par nos experts aboutit à la réalisation d’un document structurant, qui suit le client dans son évolution.
CLASSÉ EXCELLENT DEPUIS 2016
COUPOLE DE L’AUDACE 2020
“PARCOURS ET EXPÉRIENCE CLIENT”
votre
bilan patrimonial.
actuelle.
situation personnelle
patrimoine professionnel
patrimoine privé
- - votre situation familiale
- - votre situation patrimoniale
- - votre situation fiscale
- - capacité d'épargne
- - capacité de financement
- - vos droits à la retraite
- - vos objectifs
- - la sécurisation de votre patrimoine professionnel(assurances, statuts, pacte d'associés, etc.).
- - la restructuration de votre patrimoine professionnel (obo, création de holding, choix de structure, etc.).
- - la gestion de votre trésorerie
- - l'optimisation de votre rémunération
- - mise en place de dispositifs d'épargne salariale (pee, perco, intéressement, participation, etc.).
- - la structuration de votre patrimoine immobilier (investissements locatif, choix du régime fiscal, optimsation de l'ifi, obo, etc.).
- - la gestion de votre patrimoine financier (réduction des coûts, choix de l'allocation, audit de vos placements financier, etc.).
- - la transmission de votre patrimoine dans votre situation actuelle
- - l'optimisation de la transmission (protection du conjoint survivant réduction des droits de succession, transmission anticipée, etc.).
- - la sécurisation du train de vie du conjoint survivant (revenus et capital)
- - l'optimisation de votre situation à la retraite
- - la renégociation de vos conditions d'assurance emprunteur
notre
rémunération.
Scala Patrimoine facture dans le cadre de son accompagnement financier des honoraires de suivi au forfait pour ses clients.
Par cette facturation au forfait peu importe les sommes placées, nos clients bénéficient de conditions tarifaires sur leurs produits financiers les plus faibles du marché.
L’actualité
derniers articles
